外基金業務

  1. 受理對象
    1. 本國自然人【如為未成年人(包括無行為能力人、限制行為能力人),須經法定代理人 代理或同意】、領有臺灣地區居留證、外僑居留證或外交部核發相關身分證件之外國 自然人(美國政府認定之美國人除外)。前述自然人,不包含經法院裁定受監護宣告 之成年人。
    2. 經許可來臺,並依金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)規定在國內銀行開設新臺幣存款帳戶或在指定銀行開設外匯存款帳戶之大陸地區人民。
    3. 本國法人或經我國政府認許之外國法人。 
    4. 委託人除需符合上述資格條件外,並應於本行營業單位開立存款帳戶。 
    5. 基金經理公司之公開說明書、商品說明書、發行條件及本行之規定等另有委託人資格 限制者,依其規定辦理。
  1. 申購金額限制
    1. 單筆申購最低投資金額:
        新臺幣NTD 美元  USD 歐元EUR 英鎊GBP 瑞士 法郎  CHF 澳幣  AUD 加拿大幣CAD 新加 坡幣  SGD 紐幣  NZD 港幣  HKD 瑞典幣SEK 日圓  JPY 南非幣ZAR 人民幣CNY
      臨櫃 30,000 1,000 1,000 1,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 20,000 20,000 200,000 20,000 10,000
      電子交易 30,000 1,000 1,000 1,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 20,000 20,000 200,000 20,000 10,000
      註:
      1.新臺幣以萬元為單位累加。
      2.美元、歐元、英鎊以佰元為單位累加。
      3.瑞士法郎、澳幣、新加坡幣、加拿大幣、紐幣以仟元為單位累加。
      4.港幣、瑞典幣、南非幣、人民幣以萬元為單位累加。
      5.日圓以拾萬元為單位累加。  
    1. 單筆申購最高投資金額:
      1. 臨櫃辦理者無最高金額之限制。 
      2. 台端依簽妥之電話、行動銀行服務申請書/網際網路電子銀行服務申請/變更申請書,辦理基金申購等業務之下單交易時,其涉及款項之交付本行者,視同同意由台端之約定轉出帳戶,依約定方式轉入本行信託專戶,並同意適用上述申請書內有關約定轉入帳 戶之條款。 
      3. 語音/網路下單單筆申購(含申購手續費)每筆最高不得超過新臺幣二百萬元(外幣則以當時匯率換算不得超過等值新臺幣二百萬元),當日所有交易將併入每天自動化服務設施轉帳最高金額新臺幣三百萬元之限制。(若另有約定轉出限額,則依其約定辦理) 。
    2. 定期定額投資每次每筆最低投資金額:
                新臺幣NTD 美元 
      USD
      歐元EUR 英鎊GBP 瑞士法郎CHF 澳幣 
      AUD
      加拿大幣CAD 新加坡幣SGD 紐幣 
      NZD
      港幣 
      HKD
      瑞典幣SEK 日圓 
      JPY
      南非幣ZAR 人民幣CNY
      臨櫃 3,000 100 100 100 200 200 200 200 200 2,000 2,000 20,000 2,000 3,000
      電子交易 3,000 100 100 100 200 200 200 200 200 2,000 2,000 20,000 2,000 3,000
      註: 
      1.新臺幣以仟元為單位累加。
      2.美元、歐元、英鎊、瑞士法郎、澳幣、新加坡幣、加拿大幣、紐幣以佰元為單位累加。
      3.港幣、瑞典幣、南非幣、人民幣以仟元為單位累加。
      4.日圓以萬元為單位累加。
      5.國外債券型基金以本行開放定期定額申購者為限。
  1. 各項費用之計收


      申購手續費 信託管理費 轉換手續費
    收取時機 於每次投資時依信託幣別扣(外)收 ·  於每次贖回時自贖回價款中扣收·  本行得選擇於每年十二月底結算累計未收之管理費,並於次年一月自委託人指定扣款帳戶中扣收 於每次轉換時外收
    收取費率 依各基金之公開說明書/產品說明書及本行之規定,約為投資金額1.5%~3%。 以每月最後一個營業日本行可取得之最新淨值,依委託人投資標的之受益權單位數,按年費率千分之二每月計算,並累計列帳。 ·  每筆計收新臺幣500元·  如為手續費較低之基金轉換手續費較高基金之情形時,本行得補收轉換差額手續費·  另須依各基金公司之規定負擔各基金內扣或外收之轉換費用
    最低手續費收取規定
  1. 受理時間
    1. 臨櫃辦理:9:00~15:00
    2. 語音辦理:9:00~15:00
    3. 語音查詢服務:24小時(基金系統例行維護時間除外)
    4. 網路辦理:24小時(基金系統例行維護時間除外)
    5. 行動網路銀行辦理:24小時(基金系統例行維護時間除外)
    6. 註:週一 ~ 週五(金融機構營業日)上午9:00-下午3:00(本行得調整受理交易時間),交易截止時間前完成者,視為當日交易,逾時和星期例假日則視為次一個金融機構營業日之交易。
  1. 定期定額投資注意事項 
    1. 選擇自本行存款帳戶扣款者,請於每月指定扣款投資日(6、10、16、20、26日)前 一個金融機構營業日(不包括星期例假日)之指定扣款帳戶中,留存足夠的扣款金 額(含申購手續費),以確保交易成功。
    2. 自本行信用卡扣款者(僅限以新臺幣投資),請於每月26日的前二個金融機構營業日確認信用卡之可用額度是否足夠基金投資扣款(含申購手續費),以確保交易成功。實際作業仍依本行產建扣款資料時,該信用卡之當時額度狀況為準。
    3. 若要申請定期定額投資及異動事項(包含變更投資金額、扣款帳號、扣款日期、停止或恢復扣款),若是自本行存款帳戶扣款者,請於指定扣款投資日之前一個金融機構營業日(不包括星期例假日)之本行營業時間內;若是自本行信用卡扣款者, 請於前二個金融機構營業日,透過臨櫃、語音等方式辦理完成,當次扣款才生效。 若逾時辦理,則須於下次扣款投資日才能生效。
    4. 委託人未於指定扣款日之前一金融機構營業日營業時間內於指定帳戶留存足夠扣款 金額或未於指定扣款日之前兩金融機構營業日營業時間內保留足額之信用卡可用額度時,致同一筆投資標的於指定扣款日無法扣款連續達三次者,視同委託人終止該筆投資標的於該指定扣款日繼續扣款投資之意思表示,且事後不得申請恢復 扣款。 終止扣款後,信託契約有關定期定額信託資金於指定扣款日投資該筆投資標的之 約定即停止適用;該筆投資標的已經扣款投資之單位數,除委託人依信託契約之規定辦理投資標的之贖回外,將繼續留存於委託人之信託資金帳戶。
    5. 定期定額契約採複選扣款者,於中華民國連續假日期間內,遇一個以上扣款日時, 僅就一個扣款日扣款。
  1. 投資須知
    1. 基金投資非屬存款保險承保範圍。
    2. 基金並非存款,投資人須自負盈虧,銀行受託投資業務不保本、不保息。
    3. 投資高收益債券之基金(含高收益債券基金及其他依法得投資高收益債券之基金) 經金融監督管理委員會核准,惟不表示絕無風險。高收益債券基金主要(其他依法得投資高收益債券之基金有一定比例限制)係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金,由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評 等,且對利率變動的敏感度甚高,故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。投資高收 益債券之基金不適合無法承擔相關風險之委託人。委託人投資前揭投資高收益債券之基金不宜占其投資組合過高之比重。 國內高收益債券基金,最高可投資基金淨資產價值10%(其他依法得投資高收益債券 之基金亦有一定比例限制)於美國Rule 144A債券,該債券多屬私募性質,較易發生 流動性不足、財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致淨值波動性較大之風險。
    4. 委託人應注意配息政策可能之風險,基金配息者,委託人應瞭解基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,基金進行配息前可能未先扣除行政管理相關費用。另,當基金得以其本金支付配息時,基金配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出 的部分,可能導致原始投資金額減損。
    5. 基金投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散清算、移轉、合併等風 險,均由投資人承擔,投資最大可能損失為100%本金。基金以往之績效不代表未來投資之表現,投資人應慎選投資標的。
    6. 短線交易之規定:委託人若涉及短線交易之規定(由基金公司訂定於基金公開說 明書或投資人須知中,一般係3~6個月間短線交易頻繁者),交易對象(基金公司)得限制、拒絕或取消申購或轉換之權利(包括受託機構已接受申購或轉換之 交易)。另外投資人視基金公開說明書中規定,可能需負擔一定比率買回費用。
    7. 如有任何問題,請洽客服中心或各分行營業櫃檯 或洽(02)2536-2951轉信託處分機2214~2219