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赤道原則
政策與承諾
因應全球永續經營趨勢,本行為有效發揮金融業之資金影響力,並落實大型專案融資環境及社會風險審核及管理,於2022年4月22日「世界地球日」完成簽署加入「赤道原則」(Equator Principles, EPs)協會,成為全球自願倡議「赤道原則」的會員銀行(EPFIs),並於2022年底新訂定「赤道原則授信案件作業規範」,自2023年2月1日起實施。
赤道原則(EP)專案評估小組
由本行授信管理處組成「EP 專案評估小組」,負責覆核授信案件之EP適用性判斷與風險分類結果、完成「赤道原則授信案件環境與社會風險查檢表」及環境與社會風險審查、辦理,並彙整後續之赤道原則案件年度審查作業。
適用赤道原則案件之徵授信流程
- 本行於國內及海外分行徵授信流程各環節中確實導入赤道原則規範,由營業單位與授信管理處執行案件適用性判斷、案件風險分類、環境與社會風險檢核與覆核、送審與簽約及貸後管理等流程。
- (一) 案件適用性判斷與風險分類
- 案件申貸進件時,依據赤道原則規範執行適用性判斷與風險分類,並依潛在環境與社會風險將案件依風險高至低區分為A類、B類及C類三個等級。
- (二) 徵提文件
- 就案件風險分級結果,向客戶徵提赤道原則相關文件,並填寫初步意見。
- (三) 環境與社會風險檢核與覆核
- 案件經確認符合赤道原則時,審查人員應審酌上開資料之評估意見,並將案件環境和社會風險納入考量,以供授信案件准駁之參考;另針對A類案件和具特定風險的B類案件,本行會與客戶議定須由獨立第三方顧問,針對客戶出具環境與社會管理與評估文件出具意見,確保符合赤道原則。
- (四) 送審與簽約
- 案件審查通過後,營業單位依據案件風險分級與審查結果,於合約附加赤道原則承諾性條款,並與客戶簽署符合赤道原則要求之本行制式承諾條款合約。
- (五) 貸後管理
- 針對A類和B類案件,每年至少進行一次赤道原則年度審查作業,確保客戶確實依照合約承諾性條款進行管理。
赤道原則教育訓練
為強化相關人員確實了解赤道原則規範、執行流程及導入赤道原則對既有架構之影響等,2022年度本行聘請專業顧問針對專案小組成員進行9場教育訓練,並製作線上教材,視實際需求辦理教育訓練。
赤道原則案件數據年度報告*
本行於2022年4月正式簽署赤道原則後,截至2022底,依循赤道原則檢視試行審核專案融資案件,整體專案融資數量共計核准6案,迄今5案已動撥,餘1案尚在進行中;案件所在地1件在澳洲,其餘均在臺灣,產業性質以電力供應業為主。
- * 本行依赤道原則規範,應於2024年公開揭露適用赤道原則授信案件之管理現況。
- 2022年試行赤道原則審查的專案融資案件如下: