彰化銀行|永續發展-洗錢防制與打擊資恐

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洗錢防制及打擊資恐

為防制洗錢及打擊資恐行為，穩定金融秩序，強化並發展本行防制洗錢及打擊資恐計畫，避免本行因提供金融商品或相關服務而遭有心人士進行洗錢及資恐非法行為，制定「彰化銀行防制洗錢及打擊資恐政策」、「防制洗錢及打擊資恐注意事項」及「防制洗錢及打擊資恐管理程序彙編」等，以建立本行防制洗錢及打擊資恐之一致性規範。

持續深化並發展本行防制洗錢及打擊資恐計畫之執行，本行承諾將建立重視防制洗錢及打擊資恐之文化，並配置適足之人力及提供足夠之資源提升本行相關人員之專業能力，強化全體員工防制洗錢及打擊資恐之意識，以落實執行防制洗錢與打擊資恐相關作業。

持續辦理洗錢風險評估，落實防制洗錢及打擊資恐工作，提升全員專業能力使具備防制洗錢及打擊資恐風險意識，完善本行防制洗錢及打擊資恐相關內部作業規範與系統機制，以有效辨識及管控風險。

本行董事會指派總機構法令遵循主管負責督導防制洗錢及打擊資恐之遵循情形，並於法令遵循處轄下設置防制洗錢科，專責本行防制洗錢及打擊資恐業務，並持續強化本行防制洗錢及打擊資恐機制。
發展防制洗錢政策及打擊資恐計畫、確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循、規劃防制洗錢及打擊資恐訓練課程、督導大額交易、可疑交易及資恐防制法相關通報及申報事宜、監控本行與洗錢及資恐有關之風險、督導本行洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行並協調督導本行全面性洗錢及資恐風險辨識及評估之執行及對符合疑似理財專員挪用客戶款項之行為或交易態樣進行查調。

本行已投入適足之資源及人力以強化防制洗錢及打擊資恐機制，並委請外部顧問協助優化本行防制洗錢管控機制、全面風險評估等事項，並進行本行防制洗錢及打擊資恐系統驗證作業。

各業管單位防制洗錢及打擊資恐作業執行情形定期陳報，內容包括配合內外部防制洗錢及打擊資恐規定新修訂相關業務處理程序或作業程序/流程(SOP)、風險評估結果陳報、稽核缺失改善情形、教育訓練、交易監控管理及可疑交易案件申報情形。

將「洗錢防制法」及「資恐防制法」等相關重要法令規範及本行相關規範納入本行業管單位法令遵循事項，每半年辦理法令遵循自行評估作業，以筆試或抽樣查核方式確認相關人員對於法令規定之了解及相關作業之合規情形。
持續擴充本行防制洗錢及打擊資恐作業系統效能，以作為強化客戶審查措施及持續監控機制執行之依據。

本行於2021年開始導入RPA機器人流程自動化技術，首先運用在防制洗錢業務的盡職調查及名單檢核作業上，大幅減省作業時間。後續在2022年也增加運用在交易監控作業，以增進作業效能。

本行稽核處就本行執行防制洗錢及打擊資恐相關措施(包括執行情形及作業程序)納入內部稽核項目，定期辦理查核，並測試本行防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性及本行營運與各單位之風險管理品質，另每年委請查核會計師辦理專案查核。
至少每半年向防制洗錢及打擊資恐管理小組及每半年向董事會與審計委員會報吿本行防制洗錢及打擊資恐之執行情形，並定期提報本行防制洗錢及打擊資恐風險評估報告，俾利本行董事會及高階主管瞭解本行洗錢及資恐風險；並持續就本行全面性洗錢及資恐風險評估方法論調整相關內容。

本行2022年度防制洗錢及打擊資恐全面風險評估報告，於2023年6月7日第26屆第40次董事會審議通過後，依規將該全面風險評估報告及風險防制改善措施送金管會備查。

本行2022年度之「防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書」，業提報2023年3月25日第26屆第37次董事會審議通過，依規揭露於本行官方網站，並於金管會指定網站辦理公告申報。
為加強宣導本行防制洗錢及打擊資恐機制，充實本行各級人員防制洗錢之專業知識與技能，提供員工防制洗錢及打擊資恐教育訓練課程，舉辦形式包含實體講座、數位學習、視訊課程等。2022年全行舉辦防制洗錢及打擊資恐相關敎育訓練課程，共18班，計9,433人參訓。