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法令遵循

本行建立良好法令遵循制度架構,透過宣導及教育訓練,以確保法令遵循制度之落實執行。

圖片範例

建立法令遵循風險管理及監督架構

配合主管機關之規定,本行業制定「法令遵循風險管理及監督架構」提請2018年9月28日第25屆第16次董事會審議通過,並提報金融監督管理委員會(下稱金管會)備查。

建立法令遵循風險管理及監督架構

法令遵循風險評估及通報機制之運作

  1. 制定本行「法令遵循風險管理及監督執行要點」針對法令遵循風險弱點事項提出改善建議,透過每季二道防線會議對業管單位所提改善措施進行追蹤。
  2. 本行建立法令遵循定期報告及警訊通報機制,國內外各單位除就法令遵循事項定期向法令遵循處提出報告外,對於經本行辨識為較高法令遵循風險之事項,法令遵循處並得指定即時提供相關資訊;或就特定法令遵循警訊事項,各單位均應立即通報法令遵循處,俾即時掌控本行法令遵循風險動態。

法令遵循制度之執行

本行訂有「法令遵循制度實施辦法」,內容包含定期辦理法令遵循自行評估作業、定期安排法令遵循教育訓練、執行法令遵循實地查核作業等,以維持有效適當之內部控制制度運作並落實本行法令遵循之文化。

遭主管機關裁罰與改善情形

本行兼營保險代理人業務專案檢查報告所涉缺失,違反保險法第163條第4項授權訂定之「保險代理人管理規則」第49條第24款規定,於2019年9月16日遭金管會核處限期1個月改正,併處20萬元罰鍰。 【改善情形】 本行業加強教育訓練及發函重申,要求營業單位於招攬保險商品時,應確實填寫及檢核相關文件,以落實主管機關KYC政策,並已修訂表單欄位與建立控管機制,俾加強本行法令遵循文化及內部控管機制。