.png)
.png)
.png)
請將裝置改以直向瀏覽，以獲得最佳效果。
:::
法令遵循
本行透過健全之法令遵循制度，維持有效適當之內部控制制度運作，提升法令遵循風險管理效能，降低本行法遵風險；建立良好法令遵循制度架構，踐行法令遵循效能報告及監督機制，有效管理本行法令遵循風險，並透過宣導及教育訓練，確保有效管理法令遵循之目的。
責任
- 設置隸屬於總經理之法令遵循專責單位，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行，建立辨識、評估、控制、衡量、監控及獨立陳報法令遵循風險之程序、計畫及機制。
- 透過二道防線橫向溝通聯繫會議，定期就重要法遵議題進行討論、溝通與改善，並建立法令遵循風險之獨立通報機制，以掌握全行法令遵循風險。
申訴機制
- 本行已建立內外部檢舉制度，由內部稽核單位受理檢舉案件，並將相關檢舉管道揭示於官方網站。
評量機制
- 為有效發揮法令遵循功能，適時檢視本行法令遵循資源 (即法遵單位之人力配置、組織架構、教育訓練) 是否適足。
- 法令遵循單位評估主要營運活動、商品及服務、授信或業務專案、有違反法令之虞之重大客訴等法令遵循風險管理情形。
- 辦理各單位法令遵循執行情形。
具體行動
風險管理
- 完成2022年上、下半年度法令遵循自行評估作業，並向董事會及審計委員會報告執行情形。
- 依2022年度法令遵循實地查核計畫辦理法令遵循及防制洗錢業務實地查核完妥。
教育訓練
- 2022年上、下半年度法令遵循宣導課程，分別有6,443人及6,397人參加，參與比率分別為95.82%及95.76%。
- 2022年度對新進行員施以法令遵循、防制洗錢、認識客戶(KYC)政策與員工行為準則訓練，共6班，計313人參訓。
執行情形
2022年度無受主管機關重大裁罰。