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投資輕鬆購 優惠不錯過
- 本行提供投資人定期定額投資基金，可複選指定每月任一日，讓您自由選擇扣款好時機!!
- 優惠內容：
- 投資人於生日(國曆)當月臨櫃/網銀單筆申購任5筆國內外基金享有手續費3折優惠。
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優惠內容：
- 電子式交易或臨櫃新申購定期定額基金，在契約有效期間內，連續成功扣款次數：
- 第1~18次：手續費3.8折優惠。
- 第19次以上：手續費3折優惠。
- 電子式交易單筆新申購：
- 每筆未達新臺幣100萬元者，手續費4折優惠。
- 每筆達新臺幣100萬元(含)以上者，手續費3.8折優惠。
- 臨櫃單筆新申購：手續費優惠折扣請洽各分行。
母子基金 效率投資
- 適用標的：
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優惠內容：境內基金
摩根、安聯、野村境外基金摩根、富蘭克林、貝萊德、安聯、富達、聯博、高盛 - 電子式交易新申購：手續費5折優惠。
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外國有價證券優惠專案
適用商品：
外國債、外國股票(含ETF)。
優惠內容：
- 網銀交易新申購：手續費5折優惠。
- 臨櫃新申購：手續費優惠折扣請洽各分行。
(註: 外國股票(含ETF)之手續費優惠折扣後，仍不得低於最低收費標準，依投資幣別分別為美元20元、人民幣120元及港幣120元)
適用範圍：
即日起至113年6月30日止新訂之契約。
手續費優惠：
- 電子式1.8折
- 臨櫃2.8折
- 專案基金名稱：
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精選台股
元大台灣高股息優質龍頭基金 (本基金之配息來源可能為收益平準金)統一中小基金群益葛萊美基金野村優質基金國泰台灣高股息基金國泰大中華基金 -
多元收益第一金美國100大企業債券基金 (本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)富蘭克林坦伯頓全球投資系列穩定月收益基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
富蘭克林華美特別股收益基金 (本基金之配息來源可能為本金)多重資產型群益優化收益成長多重資產基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
中國信託ESG碳商機多重資產基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金之配息來源可能為本金)
凱基未來樂活多重資產基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
科技安聯AI人工智慧基金-AT累積級別野村e科技基金單一國家
聯博美國成長基金 (基金之配息來源可能為本金)元大日本龍頭企業基金群益大印度基金瀚亞印度基金
滙豐環球投資基金-印度股票 (本基金之配息來源可能為本金)永豐滬深300紅利指數基金
注意事項
- 定期定額信託資金(同一契約編號)採一個月內多次扣款者，倘於本行連續假日期間內，遇二個(含)以上指定扣款日時，本行將於假日後第一個銀行營業日僅扣款一次，且金額為單次扣款金額。
- 環球之星專案僅適用於活動期間之新訂契約，若客戶於活動期間將該契約編號之扣款標的變更至非屬上述標的之其他基金，一經變更後，即不適用本活動申購手續費優惠，其申購手續費將依本行牌告之手續費率計收。
- 定期定額投資以信用卡扣款者，不適用所有上述優惠。
- 優惠折扣係以本行原訂手續費為計算標準，若優惠後手續費低於本行最低申購手續費，以最低申購手續費計收。
- 如客戶適用多種優惠方案者，將由系統比較最優惠之折數並自動適用;定期定額階梯式優惠一律以第一階之折數進行比較。
- 適用對象不含現職行員及退休行員。
- 本行保留隨時更改定期定額扣款方式及最終解釋之權利。
- 風險警語
- ●「非投資等級債券基金」投資警語
投資人投資以「非投資等級債券」為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重，且不適合無法承擔相關風險之投資人。由於「非投資等級債券」之信用評等未達投資等級或未經信用評等，可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。債券易受利率之變動而影響其價格，故可能因利率上升導致債券價格下跌，而蒙受虧損之風險，「非投資等級債券」亦然。「非投資等級債券」可能因市場交易不活絡而造成流動性下降，而有無法在短期內依合理價格出售的風險。「非投資等級債券」基金可能投資美國144A債券（境內基金投資比例最高可達基金總資產30%；境外基金不限），該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。本基金經金融監督管理委員會核准，惟不表示絕無風險。 - ●ESG基金投資警語
有關基金之ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊；基金ESG資訊可於基金資訊觀測站(https://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/ESG.jsp)查詢。 - ●新興市場基金投資警語
由於新興市場基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外，與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險，而因市值及制度性因素，流動性風險也相對較高，新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。 基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。 - ●投資於中國之基金應依中華民國相關法令之規定
境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之二十(符合「鼓勵境外基金深耕計畫」之境外基金，其投資大陸地區有價證券總金額上限為該基金淨資產價值之百分之四十)，故並非完全投資於大陸地區有價證券；投信基金投資大陸地區之有價證券雖可包括其證券集中交易市場交易之股票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等且法令並無規範投資總金額之上限，惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金經理公司QFII額度之限制，故亦非一定完全投資於大陸地區有價證券。又投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。 - ●共同基金投資警語
信託資金投資具有風險，此一風險可能使投資本金發生虧損，投資人須自負盈虧，如投資人以新臺幣兌換外幣申購外幣計價基金時，需自行承擔新臺幣兌換外幣之匯率風險，取得收益分配或買回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險，當新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，台端將承受匯兌損失。此外，因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。本行不擔保信託財產之管理或運用之績效，且不保本不保息。信託財產經運用於存款以外之標的者，不受存款保險之保障。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，各基金以往之績效不代表未來之表現，亦不保證基金之最低收益，投資人應慎選標的。各基金經金融監督管理委員會核准或同意生效，始得於國內募集及銷售，惟不表示絕無風險，基金淨值可能因市場因素而上下波動。若選定之投資基金有配息者，該基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；配息前可能未先扣除應負擔之相關費用。另，當基金得以其本金支付配息時，基金配息可能由基金收益或本金中支付。任何涉及由本金支出之部分，可能導致原始投資金額減損。各基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；各基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責各基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書，充分評估基金投資特性與風險，更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，國內外基金可至基金資訊觀測站（https://www.fundclear.com.tw）或基金公司(國內基金)網站、總代理人(國外基金)網站查閱。基金配息組成項目之揭露方式，請至各基金公司官網查詢。
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