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母子基金投資

  1. 母子基金投資

彰化銀行母子基金投資

  1. 系統定期執行母基金轉申購子基金,本行不收取每筆新臺幣 500元之轉申購費
  2. 母基金轉申購子基金不補收債券型基金轉股票型基金之手續費差價。
  3. 免支付基金公司內扣或外收轉換費。 

投資人定期、長期投資下來可省去大筆交易費用喔!

  1. 母子基金投資標的
    1. 境內基金
      1. 摩根投信系列
      2. 安聯投信系列
      3. 野村投信系列
    2. 境外基金
      1. 摩根系列
      2. 富蘭克林系列
      3. 貝萊德系列
      4. 德盛/德利系列
      5. 富達系列
      6. 聯博系列
      7. NN(L)系列
  2. 投資特色
    1. 停利機制循環投資~避免紙上富貴
    2. 定期定額投資紀律~分批佈局分散市場漲跌
    3. 資產配置股價平衡~資產配置降低投組風險
    4. 費用降低免轉換費~節省客戶交易成本支出

母子基金投資

  1. 投資人將一筆較大額之單筆資金停泊於穩健型基金(母基金),並約定每個月以定期定額方式,透過系統自動轉申購一定金額單位數投入積極型基金(子基金),倘:
  1. 母基金加子基金之總報酬率達客戶設定之停利點,系統將執行母、子基金停利出場,落袋為安。
  2. 母基金加子基金之總報酬率未達客戶設定之停利點,系統將繼續執行母基金資金轉入子基金之投資操作及評價,等待好時機來臨,停利出場!
  1. 母基金單筆申購最低金額新臺幣30萬元。您可選擇於本行定期定額扣款日約定母基金扣款金額。若選擇單次停利,當母子基金報酬率合計達指定報酬率,系統自動執行停利。若選擇多次停利,最多設定2次觸及點及1次停利點,當達到觸及點系統將子基金轉回母基金,達到停利點時,系統將母子基金贖回並將贖回款轉入您的帳戶。

母子基金投資注意事項

  1. 本投資約定轉申購之子基金,每一信託契約須搭配至少1檔,最多5檔子基金,契約始可成立。
  2. 依本投資約定母基金轉申購子基金時,轉申購日須為本行定期定額扣款日(每月6日、10日、16日、20日、26日),並得複選任一日進行定額轉申購。
  3. 母基金舆子基金須為同一系列基金(包括不同系列但屬同一境外基金機構得互相轉申購者)、倘母基金信託幣別為外幣,轉申購之子基金以同一計價幣別為限。 
  4. 母基金最低投資金額為新臺幣30萬元,美金、歐元、澳幣1萬元;子基金最低投資金額為新臺幣3仟元,美金、歐元、澳幣200元。
  5. 本投資停利點係以母基金及各子基金報酬率加總計算(不含子基金累積配息),如有在途未分配部位,本投資不計算總報酬率,亦不執行停利。 
  6. 母基金或任一子基金如遇須進行清算、強制贖回或被合併時、本投資自動終止。
  7. 本投資終止非為基金之贖回申請,客戶欲贖回基金,須先辦理契約終止,並另填寫本行「信託資金申購、贖回、轉換、變更投資標的申請書」辦理贖回。
  8. 停利點之計算所適用之淨值係依本行取得基金公司提供之最近公告淨值為準,投資組合倘達最後停利點,系統將自動執行贖回,贖回時受基金淨值及匯率變動影響,贖回時之總報酬率不一定等同於達停利點之報酬率。
  9. 本投資所應負搬之各項費用・請治各營業單位。 
  10. 其他未盡事宜,悉依本投資申請書暨同意書之約定事頂辦理,本行並保留本投資之最終解釋權。 

投資警語

  1. 信託資金投資具有風險,此一風險可能使投資本金發生虧損,投資人須自負盈虧,本行不擔保信託財產 之管理或運用之績效,且不保本不保息。信託財產經運用於存款以外之標的者,不受存款保險之保障。 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,各基金以往之績效不代表未來之表現,亦不保證基金之最低收益,投資人應慎選標的。各基金經金融監督管理委員會核准或同意生效,始得於國內募集及銷售,惟不表示絕無風險,基金淨值可能因市場因素而上下波動。若選定之投資基金有配息者,該基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;配息前可能未先扣除應負擔之相關費用。另,當基金得以其本金支付配息時,基金配息可能由基金收益或本金中支付。 任何涉及由本金支出之部分,可能導致原始投資金額減損。各基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露於基公開說明書及投資人須知中,國內基金可至公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw)或基金公司網站查閱;國外基金可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw/)或總代理人查閱。
  2. 欲知詳情,歡迎親洽彰化銀行各地分行或電洽客服中心專線:
  3. 市話請撥:412-2222(市話計費)手機請撥:02-4122222 
  4. 彰化銀行信託處:02-25362951分機2214~2219 
  5. 地址:臺北市中山區中山北路2段57號12樓
  6. 彰化銀行全球資訊網: https://www.bankchb.com