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彰化銀行正式開辦財管2.0 打造高資產客戶專屬商品與服務
- 彰化銀行長期耕耘財富管理，於今(2025)年10月20日正式開辦高資產財富管理業務(財管2.0)，受理金融資產淨值億元級以上客戶申請成為高資產客戶，提供專屬顧問諮詢、金融商品及尊榮客戶權益等；同時，彰化銀行亦將遞件申請進駐亞洲資產管理中心高雄專區，朝向「亞太優質的國際金融夥伴」之願景穩健邁進。
- 彰化銀行表示，為深耕財富管理客群經營，於2018年3月即成立高資產服務團隊，集結市場投研、稅務、保險、信託、傳承及資產規劃等各領域菁英，協同分行理專團隊，為高資產客戶提供涵蓋個人理財、資產保全、稅務規劃、財富分配及家業傳承等全方位專業諮詢服務，多年耕耘累積，深獲客戶信賴與肯定。
- 彰化銀行指出，依據團隊協訪經驗分析，高資產客戶最關注的財富議題以稅務規劃居首，約43%，財富傳承次之，約34%，顯示高資產客戶在完成財富積累階段後，已進入規劃財富分配與延續的關鍵時刻。彰銀深知客戶需求，此次開辦財管2.0，不僅以既有高資產服務團隊為基礎設立專責單位，更擴大前中後台編制規模，統籌高資產財管業務之經營與推廣。未來將持續培育相關專業人才，提升高資產客群服務滲透、提供財管客戶一站式的服務體驗。
- 在商品規劃上，彰銀近三年金融資產淨值3,000萬元以上的準高資產客群成長約15%，將適時視客戶需求推出高資產客戶專屬金融商品，例如未具信評限制之外國債券及「未具證券投資信託基金性質」之境外基金等。此外，另規劃推出尊榮權益方案，希望能帶給客戶不同感受。
- 面對瞬息萬變的國際金融市場，彰銀深知唯有以客戶為中心、與客戶一同成長，才是財富管理的價值所在。彰銀走過雙甲子輝煌歲月，今年適逢歡慶創立120周年的時刻，開辦財管2.0業務，為業務發展重要里程碑。未來除持續開發各類型金融商品及提供多元金融服務外，將強化各項風險管控能力，透過適當的資產配置及穩健的財富傳承策略，全力協助客戶實現世代財富永續傳承。
- 發稿日期：114年10月20日
