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匯率選擇權（ FX Option ）

什麼是「匯率選擇權」 ?

  1. 是一種以匯率作為交易標的所訂定之買賣契約，它賦予買方在未來特定日期或期間內，以事先約定履約匯率 (Strike Price) 向交易的賣方進行買入或賣出固定金額的特定貨幣之權利。交易的買方可以選擇買入買權 (Call Option) 或買入賣權 (Put Option) ，與交易的賣方進行選擇權契約的訂定，買方以支付權利金 (Premium) 而獲取要求賣方履約的權利，而賣方則因收取權利金而須承擔選擇權履約的義務。

商品特性

  1. 1. 選擇權的買方必需支付權利金，而權利金的支付正如同付保費買保險一樣，可獲得財務保障的效果。
  2. 2. 選擇權的買方可在匯率變化有利於己時，執行該項權利，而在匯率波動出乎預料時，放棄執行該項權利，所以對選擇權的買方而言，兼具「進可攻，退可守」的特性，用以掌握匯率趨勢，規避風險。
  3. 3. 選擇權的賣方可藉由交易成立時收取權利金，以降低資金成本，並用以調節現金流量。 
  4. 4. 選擇權買方一旦提出履約要求，選擇權賣方有義務依約買入或賣出標的貨幣，可能承擔匯差損失的風險。 

本行承作選擇權相關規定

  1. 1. 交易對象：本行往來之客戶（含 OBU 及 DBU ）。
  2. 2. 交易幣別：美元兌新台幣、歐元、日圓及英鎊之匯率為交易標的，其他外幣間選擇權，依市場狀況及客戶需要辦理。 
  3. 3. 訂約期間：最長以一年為限。 
  4. 4. 交易額度：客戶買入選擇權，無額度之限制；但客戶賣出選擇權時，則需於交易前向本行申請相關額度，核准後始可辦理。 
  5. 5. 交割方式：客戶可選擇差額交割或是實質交割。 

選擇權的交易型態

  1. ※買權（ Call Option ）：客戶有權利（非義務）在某一特定 日（或之前）按某一特定價格買入某一數量之貨幣。
  2. ※賣權（ Put Option  ）：客戶有權利（非義務）在某一特定 日（或之前）按某一特定價格賣出某一數量之貨幣。 

匯率選擇權業務，歡迎洽詢本行各分行辦理。

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