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換匯換利

商品特性

  1. 指同時涉及兩種不同貨幣間本金與利息的交換,依照雙方之交易條件及議訂匯率,於約定期間內,相互交換不同貨幣的本金及本金所產生的利息收入或支出 ;就換匯換利交易之本金部分而言,通常在交易期初及期末皆有本金的交換, 且在期初及期末的本金交換皆適用相同的固定匯率,因此可避免因交換本金而 帶來匯率的風險;另就利息部分分析,在交易存續期間內,其利息部分可視為 一系列期間之不同幣別的利息交換,大致可分為固定換固定、固定換浮動或浮動換浮動等三種主要的利息交換型態。

運用時機

  1. 透過換匯換利,企業與銀行相互交換不同貨幣的本金及本金所產生的利息收入或支出,不但可免除企業匯率風險及利率風險,更能做為一種調度資金的工具 。