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防制洗錢及打擊資恐政策

  1. 政策與承諾 
    1. 本行為防制洗錢及打擊資恐之目的，爰依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」訂定「彰化銀行防制洗錢及打擊資恐政策」，以資遵循，作為執行之依據。本政策適用範圍及於全行各單位，包括負責各項業務之總行管理單位、國內、外各營業單位及子公司。
    2. 本行承諾為穩定金融秩序與防制洗錢及打擊資恐之目的，建構以風險為基礎(Risk-based Approach) 之管控機制， 以確實有效辨識及掌握洗錢及資恐風險。本行持續配置適足之人力與投入適切之資源確保防制洗錢及打擊資恐作業得以落實，同時為提升全體同仁防制洗錢及打擊資恐意識與專業能力，舉開多門實體與數位教育訓練課程，透過宣導傳遞應具備之防制洗錢及打擊資恐正確觀念與做法，避免本行所提供之金融商品或服務遭不法份子利用作為洗錢及資恐之溫床。
    3. 防制洗錢及打擊資恐相關政策規範：本行《防制洗錢及打擊資恐政策》、《認識客戶政策》、《國際制裁管理政策》、《防制洗錢及打擊資恐注意事項》、《防制洗錢及打擊資恐管理小組設置辦法》、《理財專員挪用客戶款項調查程序要點》及《防制洗錢及打擊資恐管理程序彙編》等。
    4. 國際制裁風險管控
      本行在提供金融服務過程中，嚴格遵守國際制裁規定，並堅決反資恐及反武擴，運用名單蒐集、公開資訊或內部執行盡職調查，對顧客及其關係人進行名單掃描，避免本行之業務涉入資恐及武擴活動，並提醒顧客留意交易對手及貨品是否涉及制裁措施，本行持續透過關注 FATF、聯合國及主要國家主管機關發布之制裁相關訊息，以及國家透明度及清廉指數等指標，定期更新國家風險清單，以掌握相關地域風險。另因應國際間對俄羅斯之制裁措施，隨時發布相關制裁訊息，以確保交易未觸及制裁項目，本行業以風險基礎方法設置相應管控機制，有效抵減交易違反制裁之風險。

  3. 治理機制
    1. 本行董事會指派法令遵循長擔任防制洗錢及打擊資恐專責主管，負責綜理防制洗錢及打擊資恐之遵循情形，並於法令遵循處轄下設置獨立之防制洗錢一科及防制洗錢二科專責單位，負責本行防制洗錢及打擊資恐相關事務之推行及督導。
    2. 防制洗錢及打擊資恐之遵循情形包含規劃制訂防制洗錢相關規範與防制洗錢及打擊資恐計畫之發展、確認相關法令之遵循、規劃訓練課程、大額交易通報、可疑交易申報及資恐防制法通報相關事宜、洗錢及資恐相關風險之辨識、評估及監控政策與執行；另針對符合疑似理財專員挪用客戶款項之行為或交易態樣進行查調。
    1. 定期辦理洗錢風險評估，識別、評估、管控洗錢及資恐風險，透過持續宣導與教育訓練提升全員專業能力與風險防範意識，以完善本行防制洗錢及打擊資恐相關內部作業規範與系統機制。
    2. 本行 2025 年度「防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書」，業提報 2026 年 3 月 27 日第 27 屆第 36 次董事會審議通過，依規揭露於本行官方網站，並於金管會指定網站辦理公告申報。

      本行「防制洗錢及打擊資恐政策」


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